8月22日下午13时许，宜城市公安局反诈中心快速出击，在农行宜城支行的大力协助下，一举抓获为上游犯罪洗钱取现的十堰籍犯罪嫌疑人某飞。

8月22日中午12时，某飞到农行宜城鄢城支行网点取现44500元，账户余额仅留下100元。由于是外地客户，大额取现，余额很少，反常举动立即引起网点负责人张雪芳、柜面经理李雨璠的警觉。按照操作规范，李雨璠当即查询该客户近一年的账户流水，发现其账户有长期没有交易、近日突然大进大出、快进快出、整进整出、余额很少的情况，符合为电诈团伙“跑分”洗钱的行为特点。当询问其资金来源和取钱用途时，某飞支支吾吾，不做正面回答，这更加大为电诈团伙取钱变现的嫌疑。

近年来，该行高度重视对员工反诈知识学习和业务培训，增强员工的反诈排查和风险防控意识，尤其是对外地客户、大额取现、遮掩面部、无法说清汇款人身份和资金来源的，一律作为异常账户，进行重点管理。进一步核实情况后，张雪芳立即进入营业室，拨打宜城市公安局反诈中心电话报警，同时以正在调集资金、清分现金为由拖延时间，巧妙稳住某飞。

下午13时10分，民警到达现场，初步核实情况后，对某飞进行控制，收缴其手机、银行卡、身份证等并带回审查。经查，当日上午，某飞的农行卡在4小时内共“进账”27万元，均为大额转账，某飞在上线的指挥下，从十堰赶往宜城，在明知其上线为网络赌博、电信诈骗犯罪提供支付结算的情况下，仍然用自己的3张银行卡帮助转账取现，不料到农行宜城鄢城支行取钱时，被银行识破“马脚”。截至8月22日，某飞共转账并取现35万余元，从中获利3000余元。目前，某飞因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留，此案还在继续侦办中。

襄阳公安提醒

银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，还包括非银行机构支付账户，即我们平时经常使用的微信、支付宝等第三方支付账户。市民切勿将自己的银行卡、手机卡、身份证等出售、出租、出借给他人，更不要为电诈团伙提供转账、取现等帮助，这些行为涉及违法犯罪，使自己在不知不觉中沦为帮助犯罪分子转移非法所得的“卡农”。涉案“卡农”将面临如下惩处措施：一是银行惩戒。一旦被认定为“两卡”涉案人员，将实施仅保留1张银行卡、5年内不得新开账户、暂停非柜面业务的惩戒措施；二是录入征信。个人信息纳入金融信用基础数据库管理，录入个人征信系统，影响本人及其直系亲属的上学、入党、就业等；三是刑事处罚。构成刑事犯罪的，依照《中华人民共和国刑法》287条之规定，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。